Được tạo: ngày 18 tháng 3 năm 2014

Tên hợp pháp

Cung cấp động cơ

Trung Quốc (Thượng Hải) Ủy ban quản lý khu m88 thử nghiệm thương mại tự do

số chương trình

Tổ chức tự thương mại Trung Quốc (tháng 7) [2014] Số 26

Ngày gốc

2014.02.21

Ngày có hiệu lực

2014.02.21

Ngày mai và mục đích

Khuyến khích và thúc đẩy sự phát triển âm thanh của các dịch vụ bao thanh toán thương mại ở Trung Quốc (Thượng Hải) Khu m88 thử nghiệm thương mại tự do (sau đây gọi là "vùng thử nghiệm"), mở rộng việc mở các dịch vụ tín dụng trong khu m88 thử nghiệm thương mại tự do với thế giới bên ngoài, ngăn chặn rủi ro tín dụng và thực hành quản lý quy định (1)

Tóm tắt nội dung

phù hợp với "Thông báo của Hội đồng Nhà nước về việc ban hành Kế hoạch kiểm tra thương mại tự do Trung Quốc (Thượng Hải) (Kuni số 38) và các luật và quy định khác liên quan đến hoạt động của Inform Luật này đặc biệt quy định sự phát triển của các hoạt động bao thanh toán thương mại trong các khu m88 thử nghiệm Đây là một giới thiệu ngắn gọn

Khái niệm cơ bản (Chương 1)
Kinh doanh bao thanh toán thương mại: Nhà cung cấp có được các khoản vay bằng cách chuyển các tài khoản hiện tại hoặc tương lai phải thu cho công ty bao thanh toán thông qua kết luận tham vấn bao thanh toán với công ty bao thanh toán hoặc nhận các dịch vụ như quản lý sổ cái, nhắc nhở thu tiền thanh toán và bảo đảm tổn thất cho vay do công ty bao thanh toán Các dịch vụ bao thanh toán thương mại đề cập đến các dịch vụ bao thanh toán được tham gia bởi các tổ chức phi ngân hàng (Điều 2) Các công ty tham gia vào các hoạt động bao thanh toán thương mại:
Các công ty bao thanh toán thương mại (Chương 1, Chương 2)
Điều kiện phải đáp ứng(Điều 4) Các nhà đầu tư công ty phải có nền tảng về hoạt động bao thanh toán thương mại hoặc các ngành công nghiệp liên quan Các nhà đầu tư doanh nghiệp sẽ có tài sản và sức mạnh tài chính phù hợp để thực hiện các hoạt động bao thanh toán, và sẽ có quản trị doanh nghiệp hợp lý và hệ thống kiểm soát nội bộ rủi ro chuyên sâu và không có hồ sơ phạt gần đây đối với các quy tắc vi phạm Khi một doanh nghiệp áp dụng cho việc thành lập, ít nhất hai vị trí quản lý cấp cao phải có kinh nghiệm trong lĩnh m88 tài chính và không có hồ sơ tín dụng xấu Các công ty phải được thành lập dưới dạng một công ty Vốn đã đăng ký không dưới 50 triệu RMB và tất cả các khoản đầu tư sẽ được thực hiện ở dạng tiền tệ Nó có một hệ thống kiểm soát nội bộ được thiết lập, bao gồm, nhưng không giới hạn ở các hệ thống như đánh giá rủi ro, quy trình vận hành và giám sát Ngoài việc đáp ứng các điều kiện trên, một công ty cho thuê tài chính làm việc trong các hoạt động bao thanh toán thương mại phải đáp ứng các quy định liên quan đến việc thành lập một công ty cho thuê tài chính Phạm vi kinh doanh Enterprise (Điều 5) Kinh doanh bao thanh toán xuất khẩu và xuất khẩu Kinh doanh bao thanh toán trong nước và ngoài khơi Dịch vụ tư vấn liên quan đến bao thanh toán thương mại Bất kỳ công việc liên quan nào khác có quyền Không tham gia (Điều 6) Hấp thụ tiền gửi Lowing hoặc hợp đồng cho vay toàn thời gian hoặc ký hợp đồng để thu thập công việc và yêu cầu công việc yêu cầu không liên quan đến bao thanh toán thương mại Hợp đồng đầu tư Các hoạt động khác bị cấm tham gia theo các quy định quốc gia
Quản lý quỹ (Chương 3)
Yêu cầu cho các doanh nghiệp tham gia vào các hoạt động bao thanh toán thương mại: Tài sản rủi ro của một công ty thường không được vượt quá mười lần tổng tài sản ròng (Điều 10) Bạn phải đăng ký trực tuyến trên hệ thống xuất bản đăng ký phải thu của tài khoản của Trung tâm tín dụng Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và đăng ký cho từng tài khoản phải thu (Điều 11) Sau khi giao phó một ngân hàng đã gia nhập một tổ chức công ty bao thanh toán quốc tế trong khu m88 thử nghiệm thương mại tự do, nó phải trở thành ngân hàng và sau đó mở một tài khoản chuyên dụng cho các quỹ hoạt động thương mại tại ngân hàng (Điều 12)
Giám sát và phòng chống rủi ro quản lý (Chương 4)
Tài khoản phải thu của các công ty tham gia vào các hoạt động bao thanh toán thương mại phải nằm trong thời hạn thanh toán thông thường Theo nguyên tắc chung, các tài khoản phải thu không thể được chuyển bao gồm:(Điều 17) Tài khoản phải thu đã bị vô hiệu do quản lý trái phép vi phạm luật pháp và quy định quốc gia Tài khoản phải thu hiện đang phát sinh tranh chấp giao dịch Tài khoản phải thu được hình thành sau khi thỏa thuận được thực hiện rằng mặt hàng có thể được trả lại trong trường hợp không được bán Tài khoản phải thu cho tiền gửi bảo mật Tài khoản phải thu có thể dẫn đến bù nợ Tài khoản phải thu đã được chuyển hoặc tài sản thế chấp Tài khoản phải thu cho sự thay thế của bên thứ ba Tài khoản phải thu bị cấm được chuyển bởi các quy định của luật pháp và quy định hoặc bằng cách sắp xếp các bên Tài khoản phải thu mà thực thi pháp lý đã được thực hiện Tài khoản phải thu khi có thể tồn tại các lỗi khác

Tác động đến các công ty Nhật Bản

Đạo luật này mở rộng phạm vi của các công ty tham gia vào các hoạt động bao thanh toán thương mại, thể hiện các điều kiện và quy trình khác nhau liên quan đến hoạt động bao thanh toán thương mại và giúp các công ty Nhật Bản tham gia vào các hoạt động bao thanh toán thương mại trong khu m88 thử nghiệm và tìm kiếm điểm tăng trưởng mới cho lợi nhuận doanh nghiệp

• (291kb)
• 

*Tài liệu này được tạo bởi m88 do Văn phòng Luật Satocho ủy quyền m88 đã đăng nó trên trang web này với sự cho phép của cơ quan Bản quyền © 2013Văn phòng luật Richijo