Đặc điểm của giao dịch thư tín dụng và giải thích các điều khoản được sử dụng trong thư tín dụng: Nhật Bản

Phòng Thương mại Quốc tế (ICC) đã thiết lập Quy tắc và Thông lệ Thống nhất về Tín dụng Chứng từ (UCP) như các quy tắc quốc tế liên quan đến giao dịch thư tín dụng Phiên bản mới nhất của ấn phẩm ICC số 600, được sửa đổi năm 2007, được gọi là UCP600 UCP600 làm rõ tính trừu tượng và tính chất tài liệu độc lập của thư tín dụng so với phiên bản trước đó là UCP500 (thành lập năm 1993)

Ⅰ Nguyên tắc độc lập của thư tín dụng và nguyên tắc giao dịch chứng từ

Thư tín dụng được phát hành dựa trên hợp đồng mua bán được ký kết giữa người bán và người mua, nhưng sau khi thư tín dụng được phát hành, nó sẽ được giao dịch hoàn toàn độc lập với hợp đồng mua bán và các hợp đồng khác nhau kèm theo Đây được gọi là “nguyên tắc độc lập của thư tín dụng” (Điều 4 UCP 600) Hơn nữa, thư tín dụng liên quan đến các chứng từ chứ không phải hàng hóa, dịch vụ hoặc hành vi liên quan đến chứng từ và đây được gọi là "nguyên tắc giao dịch chứng từ" (Điều 5 của Bộ luật này)
Hai nguyên tắc này tạo thành nền tảng của các quy tắc cho giao dịch thư tín dụng và nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho chức năng tài trợ của thư tín dụng Những nguyên tắc này cho phép các ngân hàng không có kiến ​​thức chuyên môn về sản phẩm được mua và bán đưa ra quyết định chỉ dựa trên các tài liệu được xuất trình Hơn nữa, trách nhiệm của ngân hàng về tính hợp lệ của chứng từ cũng bị loại trừ (Điều 34 của Bộ luật này)

1. Ghi chú dành cho nhà nhập khẩu

   Trong trường hợp giao dịch nhập khẩu, miễn là xuất trình được các chứng từ phù hợp với thư tín dụng, ngân hàng phát hành không thể từ chối thanh toán dựa trên thư tín dụng ngay cả khi chất lượng, vv của hàng hóa mà nhà nhập khẩu thực sự nhận được khác với chất lượng được quy định trong hợp đồng mua bán Điều này là do thư tín dụng có lời hứa của ngân hàng phát hành sẽ thanh toán cho người thụ hưởng, tùy thuộc vào việc xuất trình các chứng từ đáp ứng các điều kiện của thư tín dụng, vì vậy trừ khi có bất kỳ thiếu sót hoặc sai lệch nào trong các chứng từ, ngân hàng phát hành có nghĩa vụ thanh toán cho người thụ hưởng
   Do đó, các khiếu nại do sự khác biệt về chất lượng, vv, phải được giải quyết giữa người bán và người mua dựa trên hợp đồng mua bán, vv, tách biệt với thư giao dịch tín dụng và phải có một điều khoản cho mục đích này trong hợp đồng Có thể áp dụng các biện pháp như đưa chứng nhận kiểm tra của bên thứ ba vào thư yêu cầu tín dụng, nhưng trong trường hợp này phải nêu rõ cơ quan kiểm tra và chứng nhận kiểm tra (Điều 14f) Ngoài ra, cần hạn chế yêu cầu cung cấp nhiều tài liệu hơn mức cần thiết (Điều 4b) và cần chỉ định một cơ quan kiểm tra đáng tin cậy mà nhà xuất khẩu có thể đồng ý Điều quan trọng nữa là phải tiến hành kiểm tra tín dụng kỹ lưỡng trước đối với nhà xuất khẩu

2. Ghi chú dành cho nhà xuất khẩu

   Đối với các giao dịch xuất khẩu, ngay khi thư tín dụng đến, chúng tôi kiểm tra kỹ nội dung để đảm bảo không có mâu thuẫn với hợp đồng Nếu có bất kỳ sự khác biệt nào, cần phải thực hiện các biện pháp như yêu cầu sửa chữa Nếu không có vấn đề gì với nội dung của thư tín dụng, chúng tôi sẽ tiến hành vận chuyển theo các điều khoản của thư tín dụng và xuất trình chứng từ vận chuyển cho ngân hàng mua hàng

Ⅱ Giải thích các điều khoản thống nhất trong thư tín dụng

Các điều khoản sử dụng trong thư tín dụng được giải thích trong Điều 3 của UCP 600 Giải thích về các vấn đề liên quan đến ngày tháng như sau

1. trên hoặc về

   trên hoặc vềhoặc một biểu thức tương tự là khoảng thời gian từ 5 ngày theo lịch trước đến 5 ngày theo lịch trong tương lai, bao gồm ngày đầu tiên và ngày cuối cùng

2. đến, cho đến, cho đến, từ, giữa, trước, sau

   Khi dùng để xác định thời gian vận chuyểnđến, cho đến, cho đến, từ, giữabao gồm ngày đã nêu, trước, sau không bao gồm ngày đã nêu

3. từ, sau

   Khi được sử dụng để xác định ngày đến hạn thanh toán, ngày đã nêu sẽ bị loại trừ (liên quan đến từ, cách giải thích sẽ khác nhau tùy thuộc vào thời gian vận chuyển và ngày đến hạn thanh toán)

4. nửa đầu, nửa sau

   Hiệp 1 diễn ra từ ngày 1 đến ngày 15nửa sautừ ngày 16 đến ngày cuối cùng của tháng

5. bắt đầu, giữa, kết thúc

   Khi sử dụng trong thángbắt đầulà từ ngày 1 đến ngày 10, giữa là từ ngày 11 đến ngày 20, cuối là từ ngày 21 đến ngày cuối cùng của tháng

Một số thuật ngữ khác được giải thích trong UCP600 và Thông lệ ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế về kiểm tra chứng từ dựa trên thư tín dụng chứng từ (ICC-ISBP), vì vậy vui lòng kiểm tra UCP600 và ISBP để biết chi tiết

Các tổ chức liên quan

• Ủy ban Phòng Thương mại Quốc tế Nhật Bản (ICC JAPAN)

Tài liệu/thông tin tham khảo

Phòng Thương mại Quốc tế (ICC):

Các quy tắc và thông lệ thống nhất về tín dụng chứng từ

Kinh doanh ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế (IDBP) để chuyển kiểm tra chứng từ dựa trên tín dụng chứng từ

Ngày khảo sát: tháng 8 năm 2011
Cập nhật lần cuối: Tháng 7 năm 2025