Hệ thống kiểm soát trao đổi

Ngân hàng Trung ương Indonesia (Ngân hàng Indonesia）

Địa chỉ: Jl MH Thamrin số 2, Jakarta Pusat 10350, Indonesia
Tổng đài: 131 (ở Indonesia), 1500-131 (từ nước ngoài)
E-mail:bicara@bigoid

Kho bạc tài chính (Kementerian Keuangan/Bộ Tài chính）

Địa chỉ: Jl Tiến sĩ Wahidin Raya Số 1, Jakarta Pusat 10710, Indonesia
Tổng đài: 134 (ở Indonesia)

Bộ Thương mại (Kementerian Perdagangan/Bộ Thương mại）

Địa chỉ: Jl M I Ridwan Rais số 5, Jakarta Pusat 10110, Indonesia
Tel：+62-21-385-8171
E-mail: contactus@kemendaggoid

Nghĩa vụ nhận tiền xuất khẩu qua ngân hàng trong nước

Ngoại tệ thu được từ tiền xuất khẩu phải được nhận qua hệ thống tài chính trong nước chậm nhất là vào cuối tháng thứ ba sau khi khai hải quan xuất khẩu như sau [2 Quy định của Ngân hàng Indonesia (BI) số 16-10 năm 2014 ngày 14 tháng 5 năm 2014 (Số 16/10/PBI/2014); Quy định BI số 7 năm 2023 ngày 31 tháng 7 năm 2023]

1. Ngoại tệ xuất khẩu tài nguyên phi thiên nhiên hoặc ngoại tệ xuất khẩu tài nguyên thiên nhiên có giá trị xuất khẩu (giá FOB ghi trên tờ khai xuất khẩu sau đây là như nhau) tương đương dưới 250000 USD sẽ được chuyển vào ngân hàng ngoại hối trong nước (Ngân hàng Devisa)
2. Ngoại tệ để xuất khẩu tài nguyên thiên nhiên có giá trị xuất khẩu trên 250000 USD được nhận thông qua Ngân hàng Ngoại hối hoặc Tổ chức Tài chính Xuất khẩu Indonesia (LPEI)

Ngay cả khi tiền xuất khẩu được nhận bằng tiền mặt trong nước, số tiền này vẫn phải được thanh toán cho ngân hàng ngoại hối trong nước chậm nhất là vào cuối tháng thứ ba sau khi khai hải quan xuất khẩu Trong trường hợp này, người xuất khẩu phải nộp các chứng từ liên quan cho BI

Giá trị ngoại hối xuất khẩu nhận được trong hệ thống tài chính trong nước hoặc trả vào ngân hàng ngoại hối trong nước phải bằng giá trị xuất khẩu Tuy nhiên,

1. Nếu giá trị ngoại hối xuất khẩu nhỏ hơn giá trị xuất khẩu nhưng không vượt quá mức tương đương 50 triệu Rupiah hoặc 2,5% giá trị xuất khẩu thì giá trị ngoại hối xuất khẩu được coi là bằng giá trị xuất khẩu và không cần nộp chứng từ chứng minh
2. Nếu giá trị ngoại hối xuất khẩu nhỏ hơn giá trị xuất khẩu tương đương hơn 50 triệu Rp hoặc 2,5% giá trị xuất khẩu thì giá trị ngoại hối xuất khẩu sẽ chỉ được coi là bằng giá trị xuất khẩu nếu nhà xuất khẩu nộp chứng từ hỗ trợ

Xuất khẩu m88 hợp đồng sản xuất (Maklon) thì giá trị ngoại tệ xuất khẩu làMaklon) phải bằng giá trị thu được từ hoạt động Giá trị ngoại tệ xuất khẩu là giá trị hợp đồng sản xuất này (Maklon) Nếu giá trị nhỏ hơn giá trị thu được từ hoạt động thì các hành động sau sẽ được thực hiện:

1. Giá trị ngoại tệ xuất khẩu được ký hợp đồng sản xuất (Maklon) Nếu giá trị thu được từ hoạt động này nhỏ hơn tương đương tới 50 triệu Rp, thì giá trị ngoại hối xuất khẩu làMaklon) Giá trị này được coi là giống với giá trị thu được từ hoạt động và không cần tài liệu hỗ trợ
2. Giá trị ngoại tệ xuất khẩu là hợp đồng sản xuất (Maklon71099_71168Maklon) được coi là giống với giá trị thu được từ hoạt động

Mặt khác, nếu giá trị ngoại tệ xuất khẩu vượt quá mức tương đương 50 triệu rupiah thì giá trị xuất khẩu hoặc hợp đồng sản xuất (Maklon) Nếu nhận được ngoại hối xuất khẩu sau cuối tháng thứ ba sau khi khai báo xuất khẩu, nếu giá trị lớn hơn giá trị thu được từ hoạt động đó hoặc nếu không nhận được ngoại hối xuất khẩu thì ngoại hối xuất khẩu phải được báo cáo trực tuyến cho BI cùng với tài liệu hỗ trợ đầy đủ để chứng minh trước ngày thứ 5 của tháng tiếp m88 tháng kê khai xuất khẩu và/hoặc tháng nhận được ngoại hối xuất khẩu Nếu nhận được ngoại tệ sau ba tháng kể từ ngày khai hải quan xuất khẩu thì chỉ được coi là nhận đúng thời hạn trong các trường hợp sau: Phải nộp đầy đủ hồ sơ chứng minh các trường hợp này

1. Nhận được ít nhất 14 ngày m88 lịch sau thời hạn thanh toán được quy định trong hợp đồng giữa nhà xuất khẩu và người mua (gửi bản sao L/C sử dụng, bằng chứng lưu giữ thanh toán của nhà nhập khẩu, vv) hoặc
2. Người mua vi phạm hợp đồng (wanprestasi), phá sản, bất khả kháng (keadaan kahar)

Ngoài ra, nếu bên mua vi phạm hợp đồng, phá sản hoặc rơi vào tình trạng bất khả kháng thì bên mua phải nộp chứng từ chậm nhất là ngày 5 của tháng tiếp m88 cuối tháng thứ 3 kể từ ngày khai hải quan xuất khẩu hoặc chậm nhất là ngày 5 của tháng sau thời hạn nhận ngoại tệ xuất khẩu

Ngoài ra, nếu nhận được ngoại tệ xuất khẩu ít hơn giá trị xuất khẩu do bù trừ giữa hóa đơn xuất khẩu và các khoản nợ của nhà xuất khẩu thì chỉ được phép trừ các khoản thanh toán liên quan đến hoạt động xuất khẩu Tuy nhiên, có những điều kiện như hợp đồng ròng giữa nhà xuất khẩu và nhà nhập khẩu (đối tác) Trường hợp bù trừ, phải nộp đầy đủ chứng từ trực tuyến cho BI chậm nhất vào ngày thứ 5 của tháng tiếp m88 tháng kê khai hải quan xuất khẩu hoặc nhận ngoại hối xuất khẩu để việc thu ngoại hối xuất khẩu qua bù trừ được coi là bằng trị giá xuất khẩu

Yêu cầu ký gửi ngoại tệ trong nước để xuất khẩu tài nguyên thiên nhiên

Ngoại tệ tương đương 250000 USD trở lên thu được từ việc xuất khẩu tài nguyên thiên nhiên phải được gửi vào tài khoản ngoại tệ xuất khẩu tài nguyên thiên nhiên của ngân hàng ngoại hối trong nước và/hoặc Tổ chức tài chính xuất khẩu Indonesia (nếu nhà xuất khẩu là con nợ của tổ chức) chậm nhất là vào cuối tháng thứ ba sau khi khai hải quan xuất khẩu, m88 Quy định số 7 năm 2023 của Ngân hàng Trung ương Indonesia (BI) ngày 31 tháng 7 năm 2023 Ngoại hối xuất khẩu tài nguyên thiên nhiên nhận được trong nước bằng tiền mặt cũng sẽ được thanh toán vào cùng một tài khoản Nếu giá trị xuất khẩu nhỏ hơn mức tương đương 250000 USD, việc gửi ngoại tệ để xuất khẩu tài nguyên thiên nhiên vào tài khoản ngoại tệ xuất khẩu tài nguyên thiên nhiên chuyên dụng là tùy chọn
Trong Quyết định số 272 năm 2023 của Bộ trưởng Bộ Tài chính ngày 27/7/2023, tài nguyên mục tiêu được xác định là 209 mặt hàng khai thác mỏ, 567 mặt hàng nông sản, 263 mặt hàng lâm nghiệp và 506 mặt hàng thủy sản sử dụng mã HS 8 chữ số Để biết chi tiết, hãy xem trang luật và quy định trên trang web của Bộ Tài chính (Jaringan Dokumentasi dan Informasi Hukum Kementerian Keuangan)

Tài khoản đặc biệt ngoại hối xuất khẩu tài nguyên thiên nhiên có thể là tài khoản hiện tại, tài khoản tiết kiệm hoặc bất kỳ tài khoản nào khác có thể được sử dụng để thực hiện các giao dịch và có thể mở nhiều Tài khoản đặc biệt ngoại hối xuất khẩu tài nguyên thiên nhiên Để mở tài khoản này, cần có các tài liệu hỗ trợ chứng minh rằng hoạt động kinh doanh liên quan đến tài nguyên thiên nhiên và kết quả hoạt động và/hoặc chế biến sẽ được xuất khẩu
m88 Nghị định số 36 năm 2023 ngày 12 tháng 7 năm 2023, ngoại tệ xuất khẩu gửi vào tài khoản ngoại tệ xuất khẩu tài nguyên có thể được sử dụng cho các mục đích như nộp thuế xuất khẩu, trả nợ, nhập khẩu và cổ tức, trong khi ít nhất 30% phải được giữ trong hệ thống tài chính trong nước trong ít nhất ba tháng kể từ thời điểm ngoại tệ xuất khẩu tài nguyên được gửi m88 Quy định BI số 7 năm 2023, hệ thống tài chính trong trường hợp này bao gồm các sản phẩm tài chính như tiền gửi có kỳ hạn bằng ngoại tệ Để biết chi tiết, vui lòng xem trang luật và quy định trên trang web BI (Ngân hàng Peraturan Indonesia)

Ngoài ra, thuế thu nhập được đánh vào tiền lãi thu được từ tiền gửi có kỳ hạn được thực hiện từ tiền từ cùng một tài khoản và thuế suất được ấn định ở mức 0% đến 10% tùy thuộc vào số tiền gửi, m88 Quy định số 212/PMK03/2018 ngày 31 tháng 12 năm 2018 của Bộ trưởng Bộ Tài chính Xin lưu ý rằng Quy định số 98/2019 của Bộ trưởng Bộ Tài chính (Số 98/PMK04/2019) ngày 01/7/2019 quy định mức xử phạt đối với người vi phạm

Bắt buộc phải báo cáo thanh toán nhập khẩu ngoại tệ

Về ngoại tệ để thanh toán nhập khẩu, m88 Quy định số 7 năm 2023 của Ngân hàng Indonesia (BI) ngày 31 tháng 7 năm 2023, các thông tin như tiền thanh toán nhập khẩu và tờ khai hải quan nhập khẩu phải được báo cáo cho BI chậm nhất là vào cuối tháng thứ ba sau khi khai hải quan nhập khẩu Về nguyên tắc, giá trị ngoại tệ để thanh toán nhập khẩu phải bằng giá nhập khẩu Nếu trị giá ngoại tệ để thanh toán nhập khẩu lớn hơn giá nhập khẩu đến 5% thì được coi bằng giá nhập khẩu, còn nếu lớn hơn 5% thì chỉ được coi là bằng giá nhập khẩu nếu có chứng từ chứng minh Ngoài các trường hợp giá trị ngoại tệ để thanh toán nhập khẩu lớn hơn giá nhập khẩu trên 5% thì giải ngân tiền mặt thanh toán nhập khẩu, giải ngân ngoại tệ thanh toán nhập khẩu sau hết tháng thứ 3 kể từ tháng khai hải quan nhập khẩu, giải ngân ngoại tệ thanh toán nhập khẩu không qua ngân hàng ngoại hối trong nước và thanh toán ngoại tệ thanh toán nhập khẩu Trường hợp không thanh toán ngoại hối, các chứng từ chứng minh đầy đủ phải nộp trực tuyến cho BI chậm nhất là ngày 05 của tháng tiếp m88 tháng khai hải quan nhập khẩu và/hoặc tháng giải ngân ngoại hối nhập khẩu

Hạn chế nhập/nhập Rupiah

1. Nếu bạn muốn mang hơn 100 triệu rupiah tiền mặt ra khỏi đất nước, vui lòng xin phép trước từ ngân hàng trung ương
2. Nếu bạn mang hơn 100 triệu rupiah tiền mặt vào nước này, bạn phải trải qua quá trình kiểm tra tiền giả của hải quan trước

Người vi phạm sẽ bị phạt tới 300 triệu rupiah, tương đương 10% tổng số rupiah được lấy/mang m88 [Thông tư số 4 của Ngân hàng Trung ương năm 2002]

Khi mang ngoại tệ tiền mặt, séc, vv có giá trị trên 100 triệu rupiah hoặc số tiền tương đương đến hoặc từ nước ngoài, hãy báo cáo với Tổng cục Hải quan [Luật chống rửa tiền số 8 ngày 22 tháng 10 năm 2010] , Quy định của Bộ trưởng Bộ Tài chính số 157/2017 ngày 6 tháng 11 năm 2017 (Số 1) 157/PMK04/2017 do Bộ trưởng Bộ Tài chính sửa đổi Quy định số 100/2018 (số 100/PMK04/2018) ngày 24/08/2018)]

Nếu bạn mang tiền mặt hoặc phương tiện thanh toán khác ra nước ngoài vượt quá 100 triệu rupiah, bạn phải khai báo với hải quan Cũng cần phải có sự cho phép của ngân hàng trung ương [Lệnh Nội các số 99 năm 2016 ngày 31 tháng 12 năm 2016]
Không được phép mang những tờ tiền ngoại tệ trị giá hơn 1 tỷ Rp vào trong nước hoặc mang chúng ra khỏi đất nước ngoại trừ các tổ chức đã được ngân hàng trung ương cho phép, chẳng hạn như ngân hàng và người đổi tiền [Quy định của Ngân hàng Trung ương năm 2017 số 19-7 năm 2017 ngày 3 tháng 5 (Số 19/7/PBI/2017, được sửa đổi m88 Quy định của Ngân hàng Trung ương số 20-2 năm 2017) 2018 ngày 1 tháng 3 năm 2018 2018 (số 20/2/PBI/2018))]

Nghiêm cấm/Quy định các giao dịch cụ thể bằng đồng Rupiah và giao dịch tín dụng ngoại tệ với người nước ngoài và các công ty nước ngoài

Ngân hàng trung ương cấm/hạn chế một số giao dịch rupiah và giao dịch tín dụng ngoại tệ với công dân nước ngoài và tập đoàn nước ngoài [Quy định của Ngân hàng Trung ương số 6 năm 2024 ngày 11 tháng 7 năm 2024]

Giao dịch bị cấm/hạn chế: Người nước ngoài, tập đoàn nước ngoài hoặc tổ chức nước ngoài khác được thành lập ở nước ngoài, ngân hàng có trụ sở tại Indonesia, chi nhánh ở nước ngoài của các công ty được thành lập ở Indonesia, vv
Doanh nghiệp có vốn nước ngoài (PMA) không nằm trong các tập đoàn nước ngoài nhưng có văn phòng đại diện

Các giao dịch sau bị cấm:

1. Cung cấp các khoản vay bằng đồng Rupiah hoặc ngoại tệ (không bao gồm các khoản vay hợp vốn, thẻ tín dụng, khoản vay tiêu dùng, vv)
2. Mua chứng khoán bằng đồng Rupiah do các tập đoàn nước ngoài phát hành, vv
3. Hối phiếu liên chi nhánh bằng đồng Rupiah
4. Thanh toán vốn bằng đồng Rupiah, vv

Có những trường hợp ngoại lệ đối với một số giao dịch nhất định, chẳng hạn như việc người nước ngoài chuyển tiền lương bằng Rupiah vào tài khoản mở tại ngân hàng ở Indonesia, nhưng trong trường hợp này, cần phải gửi tài liệu giải thích loại hình hoạt động kinh tế

Ngoài ra, các ngân hàng cũng bị cấm gửi rupiah ra nước ngoài

Bắt buộc sử dụng Rupiah

Bắt buộc phải sử dụng Rupiah cho các giao dịch nhằm mục đích thanh toán, thực hiện nghĩa vụ tiền tệ và các giao dịch tiền tệ khác, bao gồm cả chuyển tiền đến ngân hàng, ở Indonesia [Luật tiền tệ số 7 ngày 28 tháng 6 năm 2011]
Hơn nữa, trong các giao dịch trong nước, việc sử dụng Rupiah là bắt buộc đối với cả thanh toán bằng tiền mặt và không dùng tiền mặt [Quy định của Ngân hàng Trung ương số 17-3 ngày 31 tháng 3 năm 2015 (Số 17/3/PBI/2015)]

Các giao dịch đủ điều kiện như sau

1. Tất cả các giao dịch có mục đích thanh toán
2. Các nghĩa vụ khác phải được đáp ứng bằng tiền
3. Các giao dịch tài chính khác

Các giao dịch sau đây được miễn nghĩa vụ sử dụng Rupiah

1. Một số giao dịch trong khuôn khổ thực hiện ngân sách quốc gia
2. Tặng/nhận/tặng quà từ hoặc đến nước ngoài
3. Giao dịch thương mại quốc tế về hoạt động xuất nhập khẩu hàng hóa từ và ra nước ngoài và hoạt động thương mại dịch vụ được thực hiện qua biên giới
4. Tiền gửi ngoại tệ ngân hàng
5. Giao dịch cho thuê quốc tế trong đó người cho thuê hoặc người nhận cho thuê cư trú ở nước ngoài

Các doanh nghiệp phải hiển thị giá bằng Rupiah và Rupiah phải được sử dụng cho các giao dịch tiền mặt sử dụng tiền giấy hoặc tiền tệ làm phương tiện thanh toán, cũng như các giao dịch không dùng tiền mặt sử dụng các cơ chế và phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt (séc, séc, thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ, thẻ ATM, tiền điện tử, vv)
Tuy nhiên, các giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt bằng ngoại tệ dựa trên hợp đồng được tạo trước ngày 1 tháng 7 năm 2015 vẫn có hiệu lực cho đến ngày hết hạn của hợp đồng

Trước đó, Rupiah phải được sử dụng để thanh toán trong nước và nghĩa vụ nợ bằng thẻ tín dụng, thẻ ATM và thẻ ghi nợ [Quy định của Ngân hàng Trung ương số 14-2 ngày 6 tháng 1 năm 2012 (Số 14/2/PBI/2012)]

Do các quy định này, tất cả các khoản thanh toán hóa đơn thẻ tín dụng và thanh toán mua sản phẩm bằng các thẻ này phải được thực hiện bằng Rupiah, đồng thời việc rút và chuyển tiền qua ATM cũng bị giới hạn ở Rupiah

Nghĩa vụ báo cáo giao dịch ngoại tệ

Các ngân hàng phải báo cáo với ngân hàng trung ương về hoạt động kinh doanh ngoại tệ của ngân hàng và khách hàng [Quy định của Ngân hàng Trung ương số 21-15 năm 2019 ngày 9 tháng 12 năm 2019 (Số 21/15/PBI/2019)]
Các giao dịch trên 10000 USD hoặc tương đương của ngân hàng và/hoặc khách hàng của họ chỉ được báo cáo; các giao dịch lên tới 10000 USD trở lên được báo cáo cùng với các giao dịch khác Đối với các giao dịch xuất nhập khẩu của khách hàng, các báo cáo bổ sung sẽ được nộp cho Ngân hàng Trung ương dựa trên thông tin do khách hàng cung cấp, phù hợp với Quy định của Ngân hàng Trung ương về kết quả xuất khẩu và thanh toán ngoại tệ nhập khẩu [Quy định của Ngân hàng Trung ương số 21-14 năm 2019 (Số 21/14/PBI/2019) ngày 28 tháng 11 năm 2019] Ngoài ra, nếu khách hàng của ngân hàng chuyển ngoại tệ có giá trị trên 100000 USD thì khách hàng phải nộp hồ sơ chứng minh cho ngân hàng

1. Nhà đầu tư có thể tự do chuyển tiền trong nước và quốc tế thông qua tài khoản ngoại tệ
   * Kể từ tháng 4 năm 2000, các khoản thu và chi ngoại tệ trong và ngoài nước tương đương hơn 10000 USD phải được báo cáo cho ngân hàng trung ương
   * Từ tháng 2 năm 2001, các giao dịch ngoại hối bằng đồng Rupiah phải tuân m88 [Thông tư của Ngân hàng Trung ương] yêu cầu các ngân hàng trong nước của Indonesia thực hiện các giao dịch bằng đồng Rupiah và cấm chuyển tiền bằng đồng Rupiah giữa các ngân hàng không cư trú
2. Đối với ngoại tệ được Ban điều phối đầu tư (BKPM) phê duyệt, tỷ giá hối đoái được quy định để ghi nhận ngoại tệ thanh toán bằng cổ phiếu trong tài khoản vốn có mệnh giá bằng Rupiah (hiện tại Rupiah là tiêu chuẩn)
3. Chuyển tiền gốc đầu tư nước ngoài về nước trong thời gian nhận ưu đãi thuế cần phải có sự cho phép
4. Khi vay nước ngoài, chẳng hạn như vay từ công ty mẹ ở nước sở tại, phải có nghĩa vụ báo cáo với ngân hàng trung ương (``Thủ tục thành lập công ty và các hồ sơ cần thiết đối với công ty nước ngoài |”)

Khung hợp tác giữa Bộ Tài chính Nhật Bản và Ngân hàng Trung ương Indonesia nhằm thúc đẩy sử dụng đồng nội tệ

Là một phần trong nỗ lực của chúng tôi nhằm khuyến khích sử dụng nhiều hơn đồng nội tệ ở Nhật Bản và Indonesia, các ngân hàng sau đã trở thành các trung gian tiền tệ chéo được chỉ định (Đại lý tiền tệ chéo được chỉ định:ACCD) Các quy định ở Indonesia liên quan đến giao dịch ngoại hối giữa đồng yên Nhật và đồng rupiah của Indonesia liên quan đến thương mại và đầu tư trực tiếp thông qua các ACCD này sẽ được nới lỏng một phần

Nội dung chính của việc bãi bỏ quy định như sau (vui lòng kiểm tra ACCD bên dưới để biết chi tiết)

1. Các giao dịch có giá trị từ 500000 USD trở xuống (hoặc số tiền nội tệ tương đương) được miễn yêu cầu gửi bằng chứng về nhu cầu thực tế cho mỗi giao dịch
2. Hiện có thể thực hiện nhiều phương pháp phòng ngừa rủi ro tiền tệ khác nhau (giao ngay, kỳ hạn, hoán đổi (ngoại hối/tiền tệ), kỳ hạn không chuyển giao trong nước (NDF)) và dự kiến ​​sẽ giảm tác động của biến động tiền tệ
3. Ngoài việc sắp xếp trao đổi dựa trên nhu cầu thực tế cố định, còn có thể sắp xếp trao đổi dựa trên các giao dịch đã lên lịch nếu đáp ứng một số yêu cầu nhất định
4. Có thể tài trợ thương mại bằng đồng Rupiah
   vv

Các ngân hàng được chọn cho ACCD như sau

Indonesia

Ngân hàng MUFG, Ltd, Chi nhánh Jakarta
PT Ngân hàng SMBC Indonesia, Tbk (trước đây là Ngân hàng BTPN, Tbk)
PT Ngân hàng Trung Á (Persero), Tbk
PT Ngân hàng Mandiri (Persero), Tbk
PT Ngân hàng Mizuho Indonesia
PT Ngân hàng Negara Indonesia (Persero), Tbk
PT Ngân hàng Rakyat Indonesia (Persero), Tbk

Nhật Bản

PT Bank Negara Indonesia (Persero) Chi nhánh TBC Tokyo
Ngân hàng Mizuho, ​​Ltd
Tập đoàn Ngân hàng Sumitomo Mitsui
Ngân hàng Mitsubishi UFJ, Ltd
Ngân hàng Resona, Ltd

Nguồn: Trang web Bộ Tài chính (Chúng tôi đã mở rộng khuôn khổ hợp tác với Ngân hàng Trung ương Indonesia để thúc đẩy việc sử dụng đồng nội tệ)